發(fā)布時間:2016年06月07日
隨著中國的經(jīng)濟實力增強,人民幣走出去成為國家戰(zhàn)略的一部分。如今中國已經(jīng)是世界第二大經(jīng)濟體,全球出口第一,進口第二,用人民幣進行貿易結算自然是順理成章的事。
讓人民幣走出去,就要讓外國人愿意持有人民幣,而且能花、能存、能投資。能花就是可以用于貿易結算,不僅可以買中國東西,還能到其他國家買東西。能存就是讓各國銀行接受人民幣,可以建立人民幣賬戶。外國人有了人民幣之后,當然還要讓它保值升值,所以必須有投資的去處,例如購買中國的債券和股票。
為什么人民幣要走出去
為什么現(xiàn)在人民幣要走出去呢?因為中國的實力增強了,而美國的實力在削弱。貨幣也是有壽命的,例如英鎊是世界上壽命較長的貨幣之一,已經(jīng)有超過300年的歷史。但是當初發(fā)行時1英鎊就是1磅白銀,等于12盎司。而如今12英鎊才能買來1盎司白銀,其價值下跌了99%以上。
貨幣的發(fā)展周期有6個階段:從第一階段貨易貨開始,到第二階段自由市場貨幣崛起,主要是使用金和銀;到第三階段政府開始調節(jié)市場和第四階段政府發(fā)行專用貨幣;第五階段政府開始讓貨幣貶值,增加貨幣供應;直到最后一個階段,債務和政府赤字的增加,讓公民認識到法定貨幣代表他們畢生的勞動、儲蓄和財富正在不斷失去價值。政府糟糕的資金管理會導致經(jīng)濟停滯,物價上漲,食品和商品短缺,并增加公共和私人債務。法定貨幣的持續(xù)貶值將導致公民對銀行缺乏信心與和造成銀行體系崩潰。公民權利和政治動蕩加速。最終,在政府違約支付其承諾的情況下,經(jīng)濟和社會出現(xiàn)混亂。
如今,美元和許多貨幣都進入了第五個階段,貨幣不斷貶值,信用不斷下降,而歐洲和日本都實行了負利率政策,貨幣離終結也就不遠了。
人類歷史上出現(xiàn)過上千種貨幣,平均壽命只有27年。而世界通行的貨幣只有少數(shù)幾種,從當初的荷蘭、葡萄牙、西班牙到法國、英國和美國,各國各領風騷幾十年,長的也不過100多年,又都退了下去。如今美元從二次大戰(zhàn)后的布雷頓森林體系開始稱霸世界,已經(jīng)超過70年,開始表現(xiàn)出力不從心。這主要是因為美國經(jīng)濟實力在世界占比下降,從戰(zhàn)后初期占世界45%下降到現(xiàn)在不足四分之一。
當初美元強大,是因為全世界只有美元和黃金掛鉤,各國可以用美元到美國換回黃金?,F(xiàn)在雖然不能兌換了,但是美國仍然持有世界最多的黃金儲備8000多噸,這對幫助美元維持霸主地位和保持信用起到不可替代的作用。
不過美元的信用已經(jīng)大大下降,這不僅表現(xiàn)在通貨膨脹和貨幣貶值上,而且更多地表現(xiàn)在人們愿意持有金銀制品上。例如,近兩年,北美的金幣和銀幣銷量都創(chuàng)下了歷史紀錄。
人民幣年齡更輕,發(fā)展更快
相對來說,人民幣年齡更輕,發(fā)展更快,逐漸被更多的人所接受。因為兩國之間進行貿易,卻用第三國貨幣結算,這本身就是很不合理的事情。例如中國從沙特買回石油,卻要把中國企業(yè)在美國銀行里存的美元轉賬到沙特在美國另一家銀行里的賬戶上。讓美國人白白從中獲利。如果能夠用人民幣結算,則只要直接把錢打到沙特在中國銀行的賬戶上就可以了。如今中國和俄羅斯之間的大部分貿易都已經(jīng)改用人民幣結算,不需要美元這個中間人了。隨著人民幣走向世界,將有更多的貿易使用人民幣來結算。
但是,美元作為霸主的地位并沒有變,人民幣也只能從目前這個貨幣體系中分一杯羹,也許可以逐漸走向美元、歐元和人民幣三足鼎立的時光。但是,目前這種用信用貨幣代替實物貨幣的日子不可能永遠維持下去。
雖然說恢復金本位制的可能性很小,但目前這種貨幣制度的缺點顯而易見。最主要的就是信用貨幣發(fā)行不受限制,隨著貨幣發(fā)行的增加,是物價的上漲,也就是通貨膨脹,實際上就是變相地掠奪人民的財產(chǎn)。而美國政府更是把美元作為掠奪世界人民財富的手段,由于各國把美元作為儲備資產(chǎn),所以美國可以大量發(fā)行美元,而同時發(fā)行債券,把這些美元收回來。這樣美國不費吹灰之力,就實現(xiàn)了鈔票變商品的戲法。每年美國政府都有好幾千億的赤字,為什么不會出現(xiàn)債務危機呢?就是因為有全世界的人民在替它還債。如今美國政府赤字已經(jīng)超過國內生產(chǎn)總值(GDP)總量,它也不可能永遠靠世界人民來還債。所以相比之下,不能通過政府的指令隨便造出來的黃金,始終是一種重要的金融資產(chǎn)。
黃金可以提高人民幣地位
相對美元來說,人民幣面臨的制約就是黃金還太少,中國央行的黃金儲備還不到2000噸,和美國、歐洲相比都差得很遠。像日本的黃金儲備就很少,日元比歐元的影響力相差很遠,雖然說這里面不僅是黃金的影響,但肯定有這個因素在里面。擁有更多黃金無疑可以提高人民幣在全世界人民心中的地位,能夠抵御信用貨幣價值下跌的風險,為人民幣走向世界創(chuàng)造條件。
人民幣要走出去,還不只是貿易用人民幣結算,而且要發(fā)展到各個市場,例如黃金市場就是一個重要的國際市場,每年市場上黃金的成交量有數(shù)十萬噸,大都是用美元計價進行交易。而雖然中國是當今世界上第一大黃金生產(chǎn)國和第一大黃金消費國,但是用人民幣成交的數(shù)量卻相對較小。中國正在努力逐步改變這種狀況,例如在上海推出人民幣定盤價等。但是歸根結底還是因為實力不足,難以和美元抗衡。所以這都需要有一個過程。將來不僅是黃金市場,包括期貨市場、債券市場、外匯市場等,都要有大量人民幣加入進去,才能與中國在世界上的經(jīng)濟、金融地位相稱。